Cơ quan Quản lý Xây dựng Nhà ở Ontario (HCRA) đã cấp phép xây dựng nhanh chóng bất chấp các dấu hiệu đáng ngờ, cuộc kiểm toán cho thấy

Cơ quan Quản lý Xây dựng Nhà ở Ontario (HCRA) đã bị chỉ trích trong một báo cáo mới từ Tổng Kiểm toán của tỉnh, trong đó phát hiện ra rằng hệ thống cấp phép và giám sát của cơ quan này đã khiến người mua nhà mới gặp rủi ro từ các nhà xây dựng và nhà cung cấp không được kiểm tra kỹ lưỡng.

Tổng Kiểm toán Shelley Spence phát hiện ra rằng HCRA đã phê duyệt hơn 99% đơn xin cấp phép mà không có điều kiện, ngay cả khi người nộp đơn không đáp ứng ngưỡng tài chính hoặc có lịch sử về các vấn đề đạo đức nghề nghiệp. HCRA đã được giao nhiệm vụ thực thi Đạo luật Cấp phép Xây dựng Nhà mới kể từ năm 2021.

Spence cho biết trong một báo cáo đặc biệt: “Quy trình đánh giá của HCRA không đủ để đưa ra ý kiến về việc liệu người nộp đơn có thể được kỳ vọng một cách hợp lý là có trách nhiệm tài chính trong việc điều hành kinh doanh hay không.”

Đổi mới giấy phép nhanh chóng bỏ qua việc xem xét của nhân viên

Báo cáo tiết lộ rằng chỉ riêng trong năm 2024/25, 134 người được cấp phép với các khiếu nại đang mở, bao gồm 33 trường hợp được xếp vào loại rủi ro cao, đã được gia hạn thông qua quy trình này. Spence nói: “Nếu dữ liệu của HCRA được xem xét, những người được cấp phép đó sẽ không đủ điều kiện để gia hạn nhanh chóng.”

Một nhà xây dựng đã nhận được gia hạn nhanh chỉ vài ngày trước khi bị phạt 16 triệu đô la vì 76 lần vi phạm Quy tắc Đạo đức. Nhà xây dựng này sau đó đã bị quản lý tài sản, nhưng vẫn giữ giấy phép hoạt động.

Spence nói: “Bằng cách tự động gia hạn giấy phép mà không đánh giá dữ liệu khiếu nại và kiểm tra người được cấp phép của chính mình, HCRA có khả năng đặt người mua nhà mới vào tình thế rủi ro.”

Kiểm tra tài chính bị thiếu sót

Cuộc kiểm toán cũng phát hiện ra HCRA gần như chỉ dựa vào điểm tín dụng để đánh giá trách nhiệm tài chính, phê duyệt hơn 99% người nộp đơn không đáp ứng ngưỡng tín dụng của chính mình, thường là không có điều kiện.

Cơ quan quản lý đã không nhất quán xem xét lịch sử mất khả năng thanh toán, báo cáo tài chính cập nhật hoặc các dấu hiệu đáng ngờ khác — ngay cả khi Tarion, nhà cung cấp bảo hành nhà ở của Ontario, báo cáo sự gia tăng đột biến các yêu cầu bồi thường bảo vệ tiền đặt cọc và việc mất khả năng thanh toán của nhà xây dựng. Trong năm 2024, Tarion đã chi trả 76.9 triệu đô la cho các yêu cầu bồi thường tiền đặt cọc, nhiều hơn tổng cộng ba năm trước đó.

Giám sát mang tính phản ứng, không phải phòng ngừa

Hoạt động giám sát và thực thi của HCRA được phát hiện chủ yếu mang tính phản ứng, được kích hoạt bởi các khiếu nại hơn là giám sát rủi ro chủ động. Số lượng khiếu nại đang chờ xử lý đã tăng vọt từ 129 vào năm 2021 lên hơn 1,500 vào tháng 3 năm 2025, với một khiếu nại trung bình mất 419 ngày để đóng.

Cơ quan này cũng đã không sử dụng dữ liệu giấy phép xây dựng của thành phố để xác định các nhà xây dựng bất hợp pháp, bỏ lỡ cơ hội ngăn chặn hoạt động không có giấy phép.

Những phát hiện này làm dấy lên lo ngại về độ tin cậy của việc cấp phép xây dựng và khả năng tăng nguy cơ rủi ro khi tài trợ mua nhà mới. Khi giá trung bình của một ngôi nhà mới ở Ontario đạt đỉnh 790.000 đô la vào năm 2024, và gần 60.000 ngôi nhà mới được chuyển giao, việc giám sát quy định ổn định là rất quan trọng để bảo vệ cả người mua và người cho vay.

Như Spence đã nói: “Mua một ngôi nhà là một trong những khoản đầu tư lớn nhất mà một người thực hiện trong đời. Khi họ ký hợp đồng với một nhà xây dựng hoặc nhà cung cấp, có một kỳ vọng rằng nhà xây dựng/nhà cung cấp đó là đáng tin cậy.”

Phản hồi của HCRA và Bộ ngành

HCRA đã đồng ý với tất cả 10 khuyến nghị của tổng kiểm toán, hứa hẹn sẽ tăng cường kiểm soát, xem xét các thông lệ đánh giá tài chính và cải thiện việc xử lý khiếu nại.

Bộ Dịch vụ và Mua sắm Công và Doanh nghiệp đã chấp nhận hầu hết các khuyến nghị, nhưng ngần ngại trước các lời kêu gọi về các tiêu chuẩn giáo dục thường xuyên bắt buộc và năng lực kỹ thuật, với lý do có thể ảnh hưởng đến nguồn cung nhà ở.

Canadian Mortgage Professional.