Chương trình sẽ cung cấp các khoản vay có thể được xóa nợ trong 20 năm cho những người mua nhà lần đầu có thu nhập dưới 115.000 đô la.
Khi các khoản thanh toán thế chấp hàng tháng tiếp tục tăng trên khắp Canada, các quan chức thành phố London đang thúc đẩy việc khôi phục một chương trình cho vay có thể xóa nợ, có khả năng cung cấp hỗ trợ quan trọng cho những người mua nhà lần đầu đang chật vật để bước chân vào thị trường nhà ở.
Một báo cáo được trình bày cho ủy ban dịch vụ cộng đồng và bảo vệ của thành phố khuyến nghị khởi động lại kế hoạch hỗ trợ sở hữu nhà ở, sẽ cung cấp các khoản vay không lãi suất trong 20 năm lên tới 25.000 đô la cho những người mua nhà lần đầu ở London và Hạt Middlesex. Chương trình này, ban đầu được triển khai từ năm 2008 đến 2013, đã giúp 270 hộ gia đình có nhà trước khi bị ngừng do nguồn vốn hạn chế.
Lần này, các nhân viên thành phố cho biết có 3,1 triệu đô la sẵn có, đủ để hỗ trợ tiềm năng 124 hộ gia đình, mà không ảnh hưởng đến ngân sách nhiều năm của London. Nguồn vốn được lấy từ một quỹ cho vay quay vòng được xây dựng từ các khoản trả nợ và lãi suất từ chương trình trước đó.
Scott Mathers, phó giám đốc về nhà ở và tăng trưởng cộng đồng, trong một tuyên bố được CBC báo cáo đầu tiên, cho biết: "Mục đích của quỹ là đảm bảo rằng các khoản trả nợ từ các khoản vay trước đây được tái đầu tư để cung cấp các khoản vay mới, tạo ra một cơ chế bền vững để hỗ trợ các cơ hội sở hữu nhà liên tục tại Thành phố London và Hạt Middlesex."
Để đủ điều kiện, người nộp đơn phải là người mua nhà lần đầu có thu nhập không quá 95.000 đô la đối với cá nhân hoặc 115.000 đô la đối với gia đình. Bất động sản đủ điều kiện phải là nhà ở của chủ sở hữu, không vượt quá 500.000 đô la, và yêu cầu một khoản thế chấp được chấp thuận và kiểm tra nhà. Nếu một ngôi nhà được bán trước khi thời hạn 20 năm kết thúc, khoản vay và năm phần trăm lợi nhuận vốn phải được hoàn trả.
Các khoản thanh toán thế chấp tăng vọt trên toàn quốc
Lời kêu gọi khôi phục chương trình được đưa ra khi nhiều người Canada đang vật lộn với sự gia tăng mạnh mẽ của chi phí nhà ở hàng tháng. Một phân tích gần đây của Zoocasa trên 22 thành phố cho thấy các khoản thanh toán thế chấp trung bình đã tăng hơn 1.000 đô la kể từ năm 2015, với một số thành phố như Toronto và Windsor-Essex chứng kiến mức tăng hơn 150% trong một thập kỷ.
Trong khi đó, TD Economics báo cáo một sự sụt giảm hiếm hoi trong tổng số khoản thanh toán thế chấp, giảm 1,7% vào cuối năm 2024, do ít khoản thế chấp có số dư cao hơn tham gia thị trường. Nhưng đó là một sự an ủi nhỏ đối với những người mua nhà lần đầu vẫn phải đối mặt với chi phí đầu vào cao kỷ lục và nguồn cung nhà ở giá cả phải chăng hạn chế.
Nhiều người trẻ Canada cũng đang chật vật để tiết kiệm tiền mua nhà trong tương lai.
Giám đốc điều hành Ngân hàng Thương mại Hoàng gia Canada (CIBC) Victor Dodig đã đề xuất một ưu đãi thuế sẽ miễn thuế thu nhập liên bang đối với 75.000 đô la thu nhập hàng năm đầu tiên cho người Canada dưới 30 tuổi, với điều kiện họ tiết kiệm ít nhất 15.000 đô la vào các tài khoản được chỉ định.
Dodig nói: "Họ sẽ tiết kiệm tiền mua nhà để khi đến lúc mua nhà 10 năm nữa, họ sẽ tiết kiệm được từ 150.000 đô la đến 250.000 đô la và có tiền đặt cọc."
Hiện tại, hệ thống thuế liên bang của Canada không điều chỉnh theo độ tuổi, và mức thuế thấp nhất là 15% áp dụng cho thu nhập lên tới 57.375 đô la.
Canadian Mortgage Professional.
