Cuộc khủng hoảng nhà ở của Canada đã đạt đến một điểm tới hạn. Khả năng chi trả ngày càng vuột khỏi tầm tay của nhiều người và sự chênh lệch dai dẳng đối với các nhóm bị từ chối quyền bình đẳng, theo báo cáo mới từ Hội đồng Nhà ở Quốc gia (National Housing Council - NHC).

Báo cáo mang tên “Đo lường những gì quan trọng: Đề xuất Khung kết quả cho Chính sách Nhà ở Liên bang” được công bố khi Ottawa khởi động sáng kiến Build Canada Homes, nâng cao tầm quan trọng của việc định nghĩa thành công trong chính sách nhà ở.

Khả Năng Chi Trả và Tiếp Cận Nhà Ở Giảm Sút Đối Với Hầu Hết Người Canada

Báo cáo của Hội đồng Nhà ở Quốc gia (National Housing Council - NHC) đã vẽ ra một bức tranh ảm đạm:

• Sở hữu nhà có giá cả phải chăng chỉ ở dưới 20% thị trường Canada.
• Giá thuê nhà được yêu cầu là không thể chi trả đối với hầu hết người thuê nhà.

Báo cáo cho biết: “Người dân Canada phải đối mặt với những rào cản ngày càng tăng khi di chuyển qua hệ thống nhà ở, từ việc thuê một căn hộ, đến việc chuyển sang sở hữu và từ ngôi nhà sở hữu đầu tiên sang một căn nhà cỡ gia đình.”

Những khoảng cách bình đẳng dai dẳng đồng nghĩa với việc các nhóm sau tiếp tục trải qua những kết quả tồi tệ hơn trong vấn đề nhà ở:

• Các hộ gia đình thu nhập thấp.
• Phụ nữ.
• Người Bản địa (Indigenous people).
• Các cộng đồng thuộc chủng tộc thiểu số (racialized communities).

Tim Richter, Chủ tịch Hội đồng Nhà ở Quốc gia, cho biết:

“Những gì chúng tôi đề xuất là một sự tái định hướng cơ bản của chính sách nhà ở, chuyển từ đầu vào (outputs) (như số tiền đầu tư và số lượng căn hộ được xây dựng) sang kết quả (outcomes) – liệu điều kiện nhà ở cho người dân Canada có được cải thiện rõ rệt nhờ các chính sách nhà ở của chính phủ hay không.”

Mặc dù tình hình chung khó khăn, bản cập nhật tháng 10 năm 2025 từ Văn phòng Ngân sách Quốc hội (Parliamentary Budget Officer) lại tìm thấy một tín hiệu tích cực:

Khoảng cách quốc gia giữa giá nhà trung bình và mức mà một hộ gia đình điển hình có thể chi trả đã giảm từ 80% (vào tháng 9 năm 2023) xuống còn 34% (vào tháng 8 năm 2025).

Đo Lường Điều Quan Trọng: Vượt Xa Số Căn Hộ Được Xây Dựng

Báo cáo lập luận rằng chính sách liên bang thường xuyên đo lường thành công bằng số tiền đã chi hoặc số lượng căn hộ đã xây, thay vì bằng việc cuộc sống của người dân có được cải thiện hay không.

Báo cáo nêu rõ: “Thành công thường được đo lường bằng đầu vào và đầu ra ... thay vì bằng những cải thiện về kết quả nhà ở.”

Khung đo lường được đề xuất sẽ theo dõi tiến độ bằng cách sử dụng bảy yếu tố của nhà ở đầy đủ, bao gồm:

• Khả năng chi trả.
• Điều kiện sinh sống.
• An toàn về quyền sở hữu.
• Khả năng tiếp cận.

Hội đồng Nhà ở Quốc gia (NHC) kêu gọi một phương pháp tiếp cận theo kiểu "Team Canada" để giải quyết cuộc khủng hoảng chi phí xây dựng.

NHC thúc giục tất cả các cấp chính quyền đoàn kết xung quanh quyền được có nhà ở và xóa bỏ các rào cản nguồn cung.

Báo cáo nhấn mạnh: “Chính sách cần phải đảm bảo rằng những ngôi nhà mới là những ngôi nhà phù hợp, đáp ứng nhu cầu của người dân, với mức giá mà họ có thể chi trả.”

Chính Sách, Nguồn Cung và Sự Bất Bình Đẳng Trong Nhà Ở

Các nhà lãnh đạo ngành công nghiệp trước đây đã cảnh báo rằng sự không phù hợp trong chính sách và các nút thắt cổ chai về nguồn cung đang khiến quá nhiều người Canada bị bỏ lại phía sau.

Chỉ nhóm 20% người thuê nhà có thu nhập cao nhất mới có khả năng mua nhà.

Việc thiếu nhà ở giá cả phải chăng đang gây áp lực nặng nề lên những người có thu nhập thấp nhất.

Khoảng cách thu nhập của Canada vẫn ở mức cao kỷ lục trong quý II năm 2025, với dữ liệu mới từ Statistics Canada tiết lộ rằng các hộ gia đình giàu có nhất của đất nước tiếp tục vượt xa phần còn lại về cả thu nhập và tài sản ròng.

Các khuyến nghị của Hội đồng Nhà ở Quốc gia (NHC) bao gồm theo dõi kết quả (tracking outcomes), đoàn kết các bên liên quan (uniting stakeholders), và hỗ trợ tất cả các phân khúc của hệ thống nhà ở.

Báo cáo cảnh báo rằng nếu không có sự chuyển đổi sang đo lường dựa trên kết quả, “hành động khắc phục lẽ ra đã có thể được thực hiện sớm hơn nhiều để giảm thiểu cuộc khủng hoảng nhà ở hiện nay.”

Canadian Mortgage Professional.