Cuộc chiến thuế quan của Trump có thể tàn phá ngành xây dựng nhà ở và khả năng chi trả nhà ở tại Canada

Triển vọng xây dựng đang trở nên u ám – và có thể cần hành động khẩn cấp từ chính phủ liên bang và tỉnh bang.

Canada đang chuẩn bị cho một cuộc chiến thương mại có khả năng tàn phá với Mỹ, một cuộc chiến có thể đẩy nền kinh tế vào suy thoát và đặt hàng loạt việc làm của người Canada vào tình trạng rủi ro.

Cuộc tranh chấp – được kích hoạt bởi quyết định của Tổng thống Mỹ Donald Trump áp thuế 25% lên tất cả hàng nhập khẩu từ Canada, ngoại trừ năng lượng với mức thuế 10% – cũng có thể có tác động lớn đến triển vọng nhà ở và xây dựng nhà tại Canada.

Theo Kevin Lee, Giám đốc điều hành của Hiệp hội Xây dựng Nhà ở Canada (CHBA), các biện pháp thuế quan của Mỹ sẽ có tác động "hạn chế" đến ngành xây dựng nhà ở, nhưng số lượng nhà ở mới khởi công có khả năng giảm mạnh nếu các biện pháp của Trump bắt đầu đè nặng lên nền kinh tế Canada.

“Chúng tôi vẫn đang có một thị trường chậm chạp mặc dù lãi suất đang giảm và chúng tôi dự đoán rằng tình hình sẽ tiếp tục xấu đi nếu cuộc chiến thương mại tiếp diễn,” Lee cho biết tại Ottawa vào thứ Ba.

Sự suy giảm này xảy ra trong bối cảnh Canada đang phải đối mặt với một triển vọng ảm đạm về nguồn cung nhà ở. Cơ quan Nhà ở Canada (CMHC) ước tính rằng hàng triệu ngôi nhà mới cần được xây dựng để khôi phục khả năng chi trả vào năm 2030 – và dường như rất ít khả năng mục tiêu này sẽ đạt được.

Thủ tục hành chính tiếp tục cản trở tiến độ xây dựng nhà ở

Gánh nặng quy định và sự giám sát quá mức của chính phủ ở cấp địa phương, tỉnh bang và liên bang thường được coi là những nguyên nhân chính dẫn đến tốc độ xây dựng nhà ở chậm chạp.

Joe Sammut, một nhà môi giới tại Orangeville thuộc Mortgage Architects – A Better Way, mô tả bộ máy hành chính là vấn đề lớn nhất hiện tại đối với triển vọng nguồn cung nhà ở tại Canada.

“Có quá nhiều cấp chính quyền tham gia vào quá trình phát triển. Có quá nhiều sự chậm trễ,” ông nói với Canadian Mortgage Professional. “Nếu bạn nhìn vào chi phí liên quan đến bất kỳ công trình xây dựng mới nào tại Ontario, 35% trong số đó dành cho thuế, phí và mọi thứ khác.

“Từ góc độ đó, chi phí rất cao khiến bất kỳ nhà thầu nào cũng ngần ngại bắt tay vào xây dựng. Một vấn đề khác là nhiều nhà thầu có khả năng xây dựng các dự án, nhưng vấn đề với tài chính của họ là họ cần có các hợp đồng bán trước, và nếu không có sự tự tin của người tiêu dùng để ký các hợp đồng bán trước, thì nhà thầu không thể [bắt đầu dự án].”

Ontario đã tái đắc cử Doug Ford cho nhiệm kỳ thứ ba làm thủ hiến vào tuần trước, trong khi Canada sẽ có một thủ tướng mới sau cuộc bầu cử lãnh đạo Đảng Tự do vào ngày 9 tháng 3 – và một cuộc tổng tuyển cử vào một thời điểm nào đó từ nay đến ngày 20 tháng 10.

Sammut cho biết chính quyền nên làm việc để thúc đẩy xây dựng nhà ở và cải thiện triển vọng xây dựng thay vì tạo thêm các thủ tục hành chính.

“Tôi nghĩ điều cần thiết là sự hỗ trợ từ chính phủ liên bang hoặc tỉnh bang, nơi chính phủ [hỗ trợ] các nhà thầu trong quá trình xây dựng – hỗ trợ tài chính với các hợp đồng bán trước, cho phép các nhà thầu bắt tay vào xây dựng,” ông nói. “Chúng ta cần khôi phục sự tự tin của người tiêu dùng – đó là chìa khóa.”

Nợ không đảm bảo vẫn là vấn đề ngày càng lớn tại Canada

Một vấn đề khác ảnh hưởng đến thị trường nhà ở và thế chấp mà Sammut cho rằng các nhà hoạch định chính sách cần kiểm soát: mức độ nợ không đảm bảo ngày càng tăng, một vấn đề mà ông cho biết đã được chú ý rất ít so với việc quản lý vay thế chấp.

“Chúng ta có những người đang chờ đợi để mua, muốn mua. Chúng ta có số lượng nhà ở mới khởi công ở mức thấp và cần tăng cường điều đó để xây dựng lại sự tự tin của người tiêu dùng,” ông nói. “Nhưng các báo cáo cho chúng ta biết rằng chi tiêu của người tiêu dùng bằng nợ không đảm bảo đang ở mức cao nhất mọi thời đại và thực sự có rất ít hoặc không có luật pháp nào để kiểm soát điều đó.

“Điều tôi thấy rất thú vị là chính phủ, cả ở cấp tỉnh bang và liên bang, đã đưa ra nhiều biện pháp để kiểm soát thị trường nhà ở và thị trường thế chấp – nhưng họ đã làm rất ít, nếu có, để kiểm soát chi tiêu bên ngoài. Điều đó về cơ bản đã buộc mọi người, nếu họ không thể rút tiền từ nhà của mình thông qua tái cấp vốn, phải chuyển sang sử dụng tín dụng không đảm bảo. Đó, bản thân nó, là một vấn đề lớn.”

Bản tiếng Việt của The Canada Life