Bạn đã tiết kiệm được bao nhiêu tiền thuế vào năm ngoái?
Nếu bạn thường nộp thuế bằng phần mềm nộp thuế hoặc dựa vào người chuẩn bị thuế, có thể khoản tiết kiệm của bạn bị giới hạn bởi chương trình hoặc kiến thức của người chuẩn bị thuế của bạn, khiến bạn bỏ lỡ các khoản tín dụng và lợi ích thuế tiết kiệm tiền.
Ngay cả khi bạn có một người chuẩn bị thuế xuất sắc hoặc sử dụng phần mềm nộp thuế đắt nhất, thì việc biết một số kiến thức cơ bản về các khoản tín dụng bạn nhận được vẫn là một ý tưởng hay.
Dưới đây, tôi sẽ chia sẻ một số khoản tín dụng thuế tốt nhất của CRA để bạn có thể tiết kiệm nhiều hơn trong mùa thuế này.
Tín dụng có thể hoàn lại và không thể hoàn lại
Trước khi đi vào danh sách, tôi muốn làm rõ ngắn gọn sự khác biệt giữa các khoản tín dụng thuế có thể hoàn lại và không thể hoàn lại.
Các khoản tín dụng thuế có thể hoàn lại là những khoản có khả năng chi trả cho bạn, giả sử bạn đưa nghĩa vụ thuế của mình xuống đủ thấp. Mặt khác, các khoản tín dụng không thể hoàn lại không thể trả lại cho bạn và các khoản tín dụng này chỉ có thể được sử dụng để giảm nghĩa vụ thuế của bạn.
Ví dụ: giả sử bạn nợ 3.000 đô la tiền thuế và nhận được 5.000 đô la tín dụng có thể hoàn lại. Điều này sẽ dẫn đến việc bạn nhận được séc hoặc tiền gửi trực tiếp 2.000 đô la từ CRA.
Ngược lại, nếu bạn nợ 3.000 đô la tiền thuế và nhận được tới 5.000 đô la tín dụng không thể hoàn lại, bạn sẽ không nhận được séc - nghĩa vụ thuế của bạn (số tiền bạn nợ) sẽ chỉ được giảm xuống 0 đô la.
Các khoản tín dụng thuế liên bang có thể giúp bạn tiết kiệm tiền trong mùa thuế này
Dưới đây, tôi sẽ chủ yếu tập trung vào các khoản tín dụng liên bang do CRA cung cấp. Chúng có sẵn cho người nộp thuế đủ điều kiện trên khắp cả nước. Một số giúp bạn tiết kiệm tiền (hoặc trả cho bạn) dưới dạng tín dụng hàng năm được áp dụng trong quá trình nộp thuế, trong khi những khoản khác là lợi ích được trả hàng tháng hoặc hàng quý.
Ngoài các khoản tín dụng và lợi ích cấp liên bang, mỗi tỉnh và vùng lãnh thổ có các khoản tín dụng thuế riêng biệt có thể được sử dụng để giúp bạn tiết kiệm nhiều hơn. Trang web của CRA có một danh sách mở rộng các khoản tín dụng và chương trình cụ thể của tỉnh/vùng lãnh thổ.
- Khoản tín dụng đào tạo Canada
Khoản tín dụng đào tạo Canada là một khoản tín dụng có thể hoàn lại dành cho các cá nhân từ 26 đến 66 tuổi đã chi trả học phí và chi phí giáo dục để phát triển sự nghiệp. Đây là một cách tuyệt vời để nhận lại một số tiền cho số tiền bạn đã chi cho sách giáo khoa, lớp học, v.v.
2. Khoản tín dụng người chăm sóc Canada
Nếu bạn có vợ/chồng, bạn đời chung sống hoặc người phụ thuộc bị khuyết tật về tinh thần/thể chất sống cùng bạn và người mà bạn cung cấp sự chăm sóc chính, thì bạn có thể đủ điều kiện nhận khoản tín dụng người chăm sóc Canada.
Khoản tín dụng không thể hoàn lại này có thể giúp bạn tiết kiệm tới 8.375 đô la trở lên vào nghĩa vụ thuế của bạn, tùy thuộc vào độ tuổi và mối quan hệ của bạn với người phụ thuộc. Khoản tín dụng này được thiết kế để giúp hoàn trả tiền chi tiêu cho các nhu yếu phẩm cho một thành viên gia đình hoặc người phụ thuộc bị khuyết tật, chẳng hạn như:
Thức ăn
Quần áo
Chỗ ở
3. Khoản tín dụng thuế hỗ trợ tiếp cận nhà ở
Bạn có thực hiện những cải tiến nhà cửa gần đây để làm cho ngôi nhà của bạn dễ tiếp cận hơn nhằm đáp ứng tình trạng khuyết tật hoặc tuổi tác của bản thân, bạn đời hoặc người phụ thuộc không?
Nếu có, thì bạn có thể yêu cầu tối đa 20.000 đô la để giúp hoàn trả chi phí. Cá nhân đủ điều kiện phải trên 65 tuổi hoặc phải đủ điều kiện nhận khoản tín dụng thuế khuyết tật tại một thời điểm nào đó trong năm thuế.
Cũng có một số quy tắc liên quan đến loại chi phí nào có thể được chi trả và cách thức công việc đó phải được ghi lại và kiểm tra, mà bạn có thể xem trên trang chính thức của CRA.
4. Trợ cấp trẻ em Canada
Nếu bạn là cha mẹ, thì bạn chắc chắn nên đảm bảo rằng bạn đang nhận Trợ cấp trẻ em Canada. Đây là một khoản trợ cấp hàng tháng được trả cho các gia đình chăm sóc trẻ em dưới 18 tuổi, và được thiết kế chủ yếu cho các gia đình có thu nhập thấp đến trung bình để giúp bù đắp chi phí nuôi dưỡng và cung cấp cho con cái của họ.
5. Trợ cấp người lao động Canada
Nếu bạn ít nhất 19 tuổi vào ngày 31 tháng 12, là cư dân hợp pháp trong năm và kiếm được dưới ngưỡng thu nhập ròng cho vùng lãnh thổ hoặc tỉnh bang của bạn, thì bạn có thể đủ điều kiện nhận Trợ cấp người lao động Canada.
Số tiền cơ bản tối đa mà các cá nhân có thể nhận được là lên đến 1.590 đô la và 2.739 đô la cho các gia đình. Cũng có một khoản bổ sung khuyết tật cho người thụ hưởng CWB, những người cũng bị khuyết tật về tinh thần hoặc thể chất.
Nếu đủ điều kiện, bạn có thể nhận các khoản thanh toán tự động vào các ngày sau:
11 tháng 7 năm 2025
10 tháng 10 năm 2025
Đừng quên nộp thuế đúng hạn
Tôi khuyên các cá nhân nên bắt đầu sớm việc nộp thuế để họ không phải vội vàng. Cố gắng nộp thuế một cách vội vàng thường dẫn đến việc bỏ lỡ các lợi ích và tín dụng tiết kiệm tiền như những lợi ích tôi đã đề cập ở trên.
Mặc dù một số khoản tín dụng thuế có thể được áp dụng tự động dựa trên tờ khai thuế của bạn, những khoản khác phải được yêu cầu và nộp riêng.
Hạn chót để nộp thuế cho năm 2024 là Thứ Tư, ngày 30 tháng 4 năm 2025. Để tránh phải trả phí trễ và tiền phạt hàng tháng, điều quan trọng là phải nộp thuế trước ngày này.
Christopher Liew là CFP®, CFA Charterholder và cựu cố vấn tài chính. Anh viết các mẹo tài chính cá nhân cho hàng ngàn độc giả Canada hàng ngày tại Blueprint Financial.
©2025 CTV News
Bản tiếng Việt của The Canada Life
