Một cuộc khảo sát gần đây do Cơ quan Quản lý Chứng khoán Canada (CSA) ủy quyền thực hiện cho thấy 45% nhà đầu tư Canada có tài khoản tự quản lý và gần một phần ba trong số họ quyết định tự đầu tư trong hai năm qua.
Nghiên cứu cũng cho thấy số lượng nhà đầu tư Canada sử dụng cố vấn chuyên nghiệp đã giảm 8% xuống còn 61% kể từ khi bùng phát Đại dịch Covid-19 năm 2020.
Chỉ riêng năm 2020, số lượng tài khoản tự quản lý đã tăng gấp ba lần so với năm trước lên 2,3 triệu, theo công ty nghiên cứu dịch vụ tài chính Investor Economics.
Nếu bạn là một nhà đầu tư tự thân, hoặc đang nghĩ đến việc đó, đây là năm cách để quản lý rủi ro.
1. Giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa cơ hội bằng cách đa dạng hóa
Đa dạng hóa là điều cần thiết để các nhà đầu tư dài hạn phân tán rủi ro và giữ cho danh mục đầu tư của họ sẵn sàng cho một thế giới đầy cơ hội.
Quỹ tương hỗ là lựa chọn duy nhất cho hầu hết người Canada để tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng hóa hợp lý, nhưng phí hàng năm thường vượt quá 2% số tiền đầu tư.
Đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu và trái phiếu, và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) theo trọng số thị trường có thể giữ cho các khoản phí đó được đầu tư và tích lũy theo thời gian. Hãy chắc chắn bao gồm các khoản đầu tư tốt nhất trong mỗi loại tài sản (cổ phiếu và trái phiếu), các lĩnh vực chính và khu vực địa lý.
2. Tránh những "troll" trực tuyến
Cuộc khảo sát của CSA cũng cho thấy số lượng nhà đầu tư Canada sử dụng mạng xã hội để nghiên cứu đã tăng 18% kể từ năm 2020 lên 53%.
Trong nhiều trường hợp, các ý tưởng đầu tư chỉ đơn thuần là chiêu trò bán hàng từ những người quảng bá khôn ngoan. Việc thúc đẩy đầu tư cho công chúng cả tin là một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la, chủ yếu dựa vào nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO).
Nếu bạn nghĩ một cổ phiếu sắp tăng giá, hãy xem biểu đồ và kiểm tra hiệu suất của nó trong nhiều khoảng thời gian. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ nổi tiếng với việc mua vào sự cường điệu ở đỉnh sau một đợt tăng giá ngắn khi các nhà đầu tư lớn hơn, ngắn hạn đang tìm cách chốt lời.
Ngoài ra, hãy kiểm tra các chỉ số định giá cơ bản từ các nguồn đáng tin cậy bao gồm tỷ lệ giá trên thu nhập (PE). Trong mọi trường hợp, giá trị thực, hay giá trị nội tại, của một cổ phiếu dựa trên khả năng tăng trưởng lợi nhuận của công ty. Tỷ lệ PE so sánh giá thị trường hiện tại của một cổ phiếu với thu nhập (lợi nhuận) trên mỗi cổ phiếu của công ty.
Nhiều cổ phiếu penny thậm chí không tạo ra lợi nhuận ổn định để có tỷ lệ PE, và trong một số trường hợp, giá hoàn toàn không phù hợp với thu nhập. Tại thời điểm đó, nó giống như một trò lừa đảo kim tự tháp hơn, nơi giá trị của nó chỉ dựa trên niềm tin rộng rãi rằng nó có giá trị.
3. Trở lại trường học
Nhiều nền tảng giao dịch trực tuyến cung cấp các hướng dẫn về cách diễn giải các chỉ số định giá cùng với các kiến thức cơ bản khác về đầu tư. Một số thậm chí còn cung cấp xếp hạng của nhà phân tích và các công cụ phân tích kỹ thuật để phát hiện xu hướng thị trường.
Các nhà đầu tư tự thân muốn nâng cao trình độ có thể đăng ký khóa học Chứng khoán Canada tương tự như các khóa học mà các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp tham gia.
4. Chốt lợi nhuận bằng lệnh dừng lỗ
Một dịch vụ miễn phí khác mà hầu hết các nền tảng giao dịch trực tuyến cung cấp là khả năng đặt lệnh dừng lỗ. Lệnh dừng lỗ trượt cho phép bạn đặt trước một mức giá bán tự động nằm ngay dưới giá hiện tại để chốt lợi nhuận và hạn chế thua lỗ.
5. Luôn có chiến lược rút lui
Đừng bao giờ tham gia một vị thế mà không vạch ra các lối thoát. Về nhiều mặt, biết khi nào nên bán khó hơn biết khi nào nên mua. Các nhà đầu tư giá trị bán khi giá cổ phiếu vượt quá thu nhập. Một số nhà quản lý tiền chuyên nghiệp tự động xem xét một khoản nắm giữ nếu nó tăng gấp đôi giá trị trong vòng một năm để xác định xem lý do mua nó ban đầu còn đúng hay không.
Nếu khoản đầu tư của bạn vượt quá mong đợi, hãy cân nhắc bán toàn bộ hoặc một phần và đưa lợi nhuận vào các khoản đầu tư khác.
Nếu nó giảm mạnh, hãy cân nhắc bán cắt lỗ và coi đó là một kinh nghiệm học hỏi.
© 2025 BNNBloomberg.ca
Bản tiếng Việt của The Canada Life
