Trong một động thái táo bạo nhằm giải quyết chi phí sinh hoạt tăng cao và đưa nhiều tiền hơn vào túi người dân Canada, Chính phủ Canada đã công bố cắt giảm đáng kể thuế suất thuế thu nhập có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2025.
Chính sách mang tính bước ngoặt này, do Ngài François-Philippe Champagne, Bộ trưởng Bộ Tài chính và Doanh thu Quốc gia, đưa ra, sẽ giảm mức thuế thu nhập cá nhân biên thấp nhất từ 15% xuống 14%.
Điều này sẽ giúp giảm thuế cho gần 22 triệu người Canada, giúp các gia đình có hai nguồn thu nhập tiết kiệm tới 840 đô la mỗi năm bắt đầu từ năm 2026.
Được công bố vào ngày 14 tháng 5 năm 2025, việc giảm thuế này là một phần trong kế hoạch đầy tham vọng của Thủ tướng Mark Carney nhằm giảm bớt áp lực tài chính và xây dựng một Canada có mức sống phải chăng hơn.
Với hơn 27 tỷ đô la tiền tiết kiệm thuế dự kiến trong năm năm, chính sách này sẽ định hình lại ngân sách hộ gia đình và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
Nhưng điều này có ý nghĩa gì đối với bạn? Nó sẽ tác động như thế nào đến tiền lương của bạn và bạn nên thực hiện những bước nào để tối đa hóa lợi ích?
Trong hướng dẫn toàn diện này, chúng tôi sẽ phân tích mọi thông tin bạn cần biết về việc giảm thuế của Canada năm 2025, bao gồm những ai đủ điều kiện, cách thức hoạt động và các lời khuyên của chuyên gia để tận dụng tối đa khoản tiết kiệm của bạn.
Tại sao việc giảm thuế lại quan trọng: Phản hồi lời kêu gọi thay đổi của người dân Canada
Vài năm qua là một thách thức đối với người dân Canada. Lạm phát gia tăng, chi phí nhà ở tăng vọt và tình hình kinh tế toàn cầu bất ổn - cùng với các lo ngại về thương mại và thuế quan - đã làm xói mòn sự an toàn tài chính của hàng triệu người.
Tháng trước, người dân Canada đã lên tiếng yêu cầu thay đổi: một kế hoạch nhằm giảm chi phí sinh hoạt và khôi phục chất lượng cuộc sống của họ.
Chính phủ đã phản ứng bằng việc giảm thuế này, mà Thủ tướng Mark Carney mô tả là nền tảng cho cam kết cứu trợ kinh tế của chính quyền ông.
"Việc giảm thuế này nhằm mục đích mang lại cho người dân Canada không gian mà họ cần để chi trả cho các nhu cầu thiết yếu, cảm thấy an toàn và thoải mái về mặt tài chính", Bộ trưởng Champagne cho biết.
"Bằng cách giúp những người Canada làm việc chăm chỉ giữ lại nhiều tiền lương hơn, chúng tôi đang tạo tiền đề cho tăng trưởng kinh tế và một Canada kiên cường hơn", ông nói thêm.
Chính sách này được thiết kế để mang lại lợi ích cho một bộ phận lớn dân số, với gần một nửa số tiền giảm thuế nhắm vào những người có mức thuế thu nhập thấp nhất (thu nhập chịu thuế là 57.375 đô la trở xuống vào năm 2025).
Đối với các gia đình trung lưu, điều này có thể có nghĩa là nhiều tiền hơn cho các mặt hàng nhu yếu phẩm, chăm sóc trẻ em hoặc tiết kiệm cho tương lai.
Cách thức hoạt động của đợt cắt giảm thuế năm 2025: Chi tiết chính
Đợt cắt giảm thuế mới sẽ giảm mức thuế thu nhập cá nhân biên thấp nhất từ 15% xuống 14%, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2025.
Sau đây là thông tin chi tiết về cách thức triển khai và tác động của đợt cắt giảm này đối với bạn:
1. Thời gian giảm thuế suất
Ngày 1 tháng 7 năm 2025: Mức thuế suất đối với nhóm thu nhập thấp nhất sẽ giảm xuống 14% trong nửa cuối năm. Đối với năm 2025, mức thuế suất cả năm sẽ là 14,5% tính đến sự thay đổi giữa năm.
Từ năm 2026 trở đi: Mức thuế suất cả năm sẽ ổn định ở mức 14%, mang lại khoản tiết kiệm tối đa lên tới 840 đô la mỗi năm cho các gia đình có hai nguồn thu nhập.
Tác động đến tiền lương: Bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2025, Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA) sẽ cập nhật bảng khấu trừ nguồn, cho phép người sử dụng lao động khấu trừ ít thuế hơn từ tiền lương của những nhân viên có thu nhập phải khấu trừ (ví dụ: thu nhập từ việc làm, lương hưu).
Nếu thu nhập của bạn không phải khấu trừ nguồn, bạn sẽ thấy khoản tiết kiệm khi nộp tờ khai thuế năm 2025 vào mùa xuân năm 2026.
2. Ai được hưởng lợi?
Việc giảm thuế nhắm vào người dân Canada trong hai mức thuế thấp nhất:
Mức thuế đầu tiên: Thu nhập chịu thuế lên đến 57.375 đô la vào năm 2025.
Mức thuế thứ hai: Thu nhập chịu thuế từ 57.375 đô la đến 114.750 đô la vào năm 2025.
Gần 22 triệu người Canada sẽ được hưởng lợi, với cứu cánh dành cho những người có thu nhập dưới 114.750 đô la.
3. Phân tích tiết kiệm
Cá nhân độc thân: Tùy thuộc vào thu nhập của bạn, bạn có thể tiết kiệm tới 420 đô la mỗi năm bắt đầu từ năm 2026.
Gia đình có hai thu nhập: Các cặp đôi có cả hai vợ chồng đều có thu nhập trong khung đủ điều kiện có thể tiết kiệm tới 840 đô la mỗi năm.
Tổng tác động: Chính phủ dự kiến tiết kiệm được 27 tỷ đô la tiền thuế trong năm năm, bắt đầu từ năm 2025-26.
4. Tín dụng thuế không hoàn lại
Mức thuế áp dụng cho hầu hết các khoản tín dụng thuế không hoàn lại (ví dụ: số tiền cá nhân cơ bản, chi phí y tế) sẽ vẫn phù hợp với mức thuế thu nhập cá nhân thấp nhất, đảm bảo tính nhất quán trong tính toán thuế.
Tại sao đợt giảm thuế này lại là bước ngoặt cho nền kinh tế Canada
Đợt giảm thuế năm 2025 không chỉ liên quan đến tiết kiệm cá nhân mà còn là động thái chiến lược nhằm kích thích tăng trưởng kinh tế. Sau đây là lý do tại sao nó quan trọng:
1. Thúc đẩy chi tiêu của người tiêu dùng
Bằng cách đưa thêm tiền vào túi người dân Canada, đợt cắt giảm thuế khuyến khích chi tiêu cho hàng hóa và dịch vụ, thúc đẩy các doanh nghiệp địa phương và thúc đẩy hoạt động kinh tế. Ví dụ:
Các gia đình có thể chi tiêu cho việc chăm sóc trẻ em, ăn uống hoặc cải thiện nhà cửa.
Các doanh nghiệp nhỏ có thể thấy nhu cầu tăng lên, dẫn đến tạo thêm việc làm.
2. Hỗ trợ tầng lớp trung lưu
Tầng lớp trung lưu là xương sống của nền kinh tế Canada. Bằng cách nhắm mục tiêu giảm thuế cho những người có thu nhập dưới 114.750 đô la, chính phủ đảm bảo rằng các lợi ích sẽ đến được với những người có khả năng chi tiêu tại địa phương cao nhất, củng cố cộng đồng.
3. Giải quyết áp lực về chi phí sinh hoạt
Với tình trạng lạm phát và chi phí nhà ở đang siết chặt ngân sách, đợt giảm thuế sẽ mang lại sự cứu trợ ngay lập tức.
Đối với nhiều người, số tiền 420–840 đô la mỗi năm có thể tạo nên sự khác biệt giữa việc trả tiền thuê nhà hoặc chậm thanh toán hóa đơn.
4. Tăng cường khả năng phục hồi tài chính
Khi những bất ổn toàn cầu như tranh chấp thương mại đang nổi lên, việc cắt giảm thuế giúp người dân Canada tiết kiệm, giảm nợ hoặc đầu tư vào giáo dục—những bước quan trọng hướng tới sự ổn định tài chính lâu dài.
Cách chuẩn bị cho đợt giảm thuế năm 2025: 5 lời khuyên của chuyên gia
Để tối đa hóa lợi ích của việc cắt giảm thuế, hãy cân nhắc các bước hành động sau:
1. Điều chỉnh ngân sách của bạn
Xem xét tình hình tài chính: Sử dụng ứng dụng lập ngân sách như YNAB hoặc Mint để theo dõi thu nhập và chi phí của bạn.
Phân bổ tiền tiết kiệm: Quyết định cách bạn sẽ sử dụng số tiền tiết kiệm—cho dù đó là trả nợ, tiết kiệm mua nhà hay đầu tư vào RRSP.
Ví dụ: Nếu bạn tiết kiệm được 420 đô la mỗi năm, bạn có thể đóng góp 35 đô la/tháng vào TFSA hoặc trả hết một khoản thẻ tín dụng có lãi suất cao.
2. Cập nhật khoản khấu trừ thuế
Kiểm tra với người sử dụng lao động của bạn: Đảm bảo bảng lương của bạn phản ánh mức thuế suất 14% được cập nhật bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2025.
Tham khảo CRA: Nếu bạn tự kinh doanh hoặc có nguồn thu nhập phức tạp, hãy liên hệ với CRA để điều chỉnh khoản thanh toán thuế ước tính của bạn.
3. Lên kế hoạch cho tờ khai thuế năm 2025 của bạn
Thu thập giấy tờ sớm: Sắp xếp biên lai, T4 và các chứng từ thuế khác để đơn giản hóa việc nộp hồ sơ vào mùa xuân năm 2026.
Yêu cầu khoản tín dụng đủ điều kiện: Việc giảm thuế phù hợp với các khoản tín dụng không hoàn lại, do đó hãy tối đa hóa các khoản khấu trừ như chi phí y tế hoặc quyên góp từ thiện.
4. Đầu tư vào giáo dục tài chính
Tìm hiểu về các tài khoản được hưởng ưu đãi thuế: Khám phá RRSP, TFSA hoặc FHSA để tăng tiền tiết kiệm của bạn mà không phải chịu thuế.
Đọc thêm: Những cuốn sách như The Wealthy Barber hoặc các nguồn tài nguyên trực tuyến từ CRA có thể nâng cao kiến thức tài chính của bạn.
5. Tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp
Thuê chuyên gia thuế: CPA hoặc chuyên gia lập kế hoạch tài chính có thể giúp bạn tối ưu hóa chiến lược thuế và tiết kiệm dài hạn.
Nguồn tham khảo miễn phí: Các tổ chức như Credit Canada cung cấp tư vấn tài chính miễn phí cho các hộ gia đình có thu nhập thấp.
So sánh việc giảm thuế năm 2025 với các chính sách trước đây
Để đưa việc giảm thuế năm 2025 vào bối cảnh xem xét, chúng ta hãy so sánh nó với các biện pháp giảm thuế trước đây của Canada:
1. Giảm thuế cho tầng lớp trung lưu năm 2016
Chi tiết: Giảm mức thuế suất bậc hai từ 22% xuống 20,5% đối với thu nhập từ 45.282 đô la và 90.563 đô la.
Tác động: Tiết kiệm cho cá nhân tới 330 đô la mỗi năm.
Điểm khác biệt: Việc cắt giảm năm 2025 nhắm vào những người có thu nhập thấp hơn và mang lại lợi ích cho một nhóm lớn hơn (22 triệu so với khoảng 9 triệu).
2. Tăng số tiền cá nhân cơ bản năm 2019
Chi tiết: Tăng dần số tiền cá nhân cơ bản lên 15.000 đô la vào năm 2023, giảm thuế cho hầu hết người Canada.
Tác động: Tiết kiệm cho cá nhân tới 300 đô la mỗi năm.
Điểm khác biệt: Việc giảm năm 2025 mang lại khoản tiết kiệm lớn hơn (420–840 đô la) và được thực hiện nhanh hơn.
3. Giảm GST năm 2006
Chi tiết: Giảm GST từ 7% xuống 6% (sau đó xuống 5%).
Tác động: Tiết kiệm cho người tiêu dùng một cách gián tiếp nhưng không làm tăng thu nhập thực tế.
Điểm khác biệt: Việc cắt giảm năm 2025 trực tiếp tăng tiền lương, mang lại sự cứu trợ tức thời hơn.
Việc giảm thuế năm 2025 nổi bật về quy mô, tốc độ và tập trung vào những người có thu nhập thấp và trung bình, khiến đây trở thành một trong những biện pháp giảm thuế quan trọng nhất trong lịch sử gần đây.
Thách thức và chỉ trích: Còn thiếu điều gì?
Trong khi việc giảm thuế được tán thành rộng rãi, một số nhà kinh tế và nhà phân tích chính sách đã nêu lên những lo ngại:
1. Lo ngại về lạm phát
Những người chỉ trích cho rằng việc giảm thuế 1% có thể không theo kịp lạm phát, vốn dao động quanh mức 2–3% mỗi năm. Ví dụ, nếu giá thực phẩm tăng 500 đô la vào năm 2026, khoản tiết kiệm 420 đô la có thể không đáng kể.
2. Người có thu nhập cao
Việc giảm thuế chủ yếu có lợi cho những người có thu nhập dưới 114.750 đô la. Những người có thu nhập cao hơn trong nhóm 20,5% trở lên sẽ không được giảm thuế trực tiếp, thúc đẩy các cuộc kêu gọi cải cách thuế rộng hơn.
3. Tính bền vững về tài chính
Chi phí 27 tỷ đô la trong năm năm đặt ra câu hỏi về doanh thu của chính phủ. Một số người lo ngại rằng nó có thể dẫn đến việc cắt giảm các chương trình xã hội hoặc tăng thuế ở những nơi khác.
Bất chấp những lo ngại này, những người ủng hộ lập luận rằng việc giảm thuế là bước đi thực tế đầu tiên, có tiềm năng cải cách hơn nữa khi nền kinh tế ổn định.
Bức tranh toàn cảnh: Xây dựng một Canada có giá cả phải chăng hơn
Việc giảm thuế năm 2025 chỉ là một phần trong tầm nhìn của Thủ tướng Mark Carney về một Canada có giá cả phải chăng hơn. Các biện pháp được đề xuất khác bao gồm:
Sáng kiến nhà ở: Các ưu đãi cho người mua nhà lần đầu và tăng cường xây dựng nhà ở giá rẻ.
Mở rộng dịch vụ chăm sóc trẻ em: Giảm chi phí chăm sóc trẻ em thông qua chương trình chăm sóc trẻ em 10 đô la một ngày.
Đầu tư xanh: Tín dụng thuế cho việc nâng cấp nhà tiết kiệm năng lượng để giảm hóa đơn tiện ích.
Cùng nhau, các chính sách này nhằm mục đích tạo ra một chu kỳ tăng trưởng kinh tế, khả năng chi trả và khả năng phục hồi lành mạnh.
Như Bộ trưởng Champagne đã lưu ý, "Mọi người dân Canada đều có khả năng chi trả cho những nhu cầu thiết yếu, cảm thấy an toàn và thoải mái về mặt tài chính".
Các doanh nghiệp có thể thích ứng với việc giảm thuế như thế nào
Việc giảm thuế cũng sẽ tác động đến các doanh nghiệp Canada, đặc biệt là các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME). Sau đây là cách họ có thể chuẩn bị:
1. Cập nhật Hệ thống Bảng lương
Hành động: Làm việc với các nhà cung cấp bảng lương để triển khai mức thuế 14% bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2025.
Lợi ích: Đảm bảo nhân viên thấy được khoản tiết kiệm ngay lập tức, thúc đẩy tinh thần.
2. Dự đoán nhu cầu tăng
Hành động: Tích trữ hàng hoặc thuê nhân viên theo mùa để đáp ứng nhu cầu chi tiêu của người tiêu dùng tăng đột biến.
Lợi ích: Tận dụng lợi thế kích thích kinh tế từ việc cắt giảm thuế.
3. Cung cấp các Chương trình Tài chính
Hành động: Cung cấp các hội thảo hoặc nguồn lực về lập ngân sách, tiết kiệm hoặc đầu tư.
Lợi ích: Giúp nhân viên tận dụng tối đa khoản tiết kiệm thuế của mình, thúc đẩy lòng trung thành.
Bối cảnh toàn cầu: So sánh mức giảm thuế của Canada
Việc giảm thuế của Canada diễn ra vào thời điểm các quốc gia khác cũng đang vật lộn với cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt. Sau đây là cách thức thực hiện:
1. Hoa Kỳ
Chính sách: Không có kế hoạch giảm thuế liên bang lớn nào cho năm 2025, nhưng một số tiểu bang đã giảm thuế thu nhập.
So sánh: Việc cắt giảm của Canada có mục tiêu cụ thể hơn, mang lại lợi ích cho nhiều bộ phận dân số hơn.
2. Vương quốc Anh
Chính sách: Các ngân sách gần đây tập trung vào việc giảm bảo hiểm quốc gia thay vì thuế thu nhập.
So sánh: Việc giảm thuế thu nhập trực tiếp của Canada mang lại sự cứu trợ tức thời hơn.
3. Úc
Chính sách: Việc giảm thuế giai đoạn 3 vào năm 2024 đã giảm thuế suất cho những người có thu nhập trung bình.
So sánh: Về tinh thần thì tương tự, nhưng việc cắt giảm của Canada rộng hơn, áp dụng cho 22 triệu người.
Cách tiếp cận của Canada phản ánh sự cân bằng giữa khả năng chi trả và trách nhiệm tài chính, định vị nước này là nước dẫn đầu trong việc giảm thuế cho tầng lớp trung lưu.
Việc giảm thuế suất thuế thu nhập của Canada vào năm 2025 là một bước chuyển đổi hướng tới việc giảm bớt áp lực tài chính và xây dựng một tương lai có khả năng chi trả hơn.
Bằng cách giảm mức thuế suất biên thấp nhất xuống còn 14%, chính phủ đang cung cấp 27 tỷ đô la cứu trợ cho 22 triệu người Canada, với khoản tiết kiệm lên tới 840 đô la mỗi năm cho các gia đình.
Cho dù bạn là sinh viên, chủ doanh nghiệp nhỏ hay gia đình trung lưu, đợt giảm thuế này sẽ mang đến cho bạn cơ hội để suy nghĩ lại về tài chính và đầu tư vào các mục tiêu của mình.
Để tận dụng tối đa cơ hội này, hãy bắt đầu lập kế hoạch ngay bây giờ: điều chỉnh ngân sách, tham khảo ý kiến chuyên gia thuế và tìm hiểu các cách tiết kiệm hoặc đầu tư số tiền mặt còn lại của bạn.
Khi Canada đang vượt qua những thách thức kinh tế toàn cầu, đợt giảm thuế này chính là ngọn hải đăng của hy vọng, trao quyền cho người dân Canada để kiểm soát tương lai tài chính của họ.
Ai đủ điều kiện để được giảm thuế mới của Canada?
Người Canada có thu nhập chịu thuế dưới 114.750 đô la vào năm 2025, đặc biệt là những người trong nhóm đầu tiên (57.375 đô la trở xuống).
Khi nào tôi sẽ thấy khoản tiết kiệm?
Bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2025, nếu thu nhập của bạn phải chịu khấu trừ nguồn. Nếu không, bạn sẽ thấy khoản tiết kiệm khi nộp tờ khai thuế năm 2025 vào năm 2026.
Tôi sẽ tiết kiệm được bao nhiêu với mức giảm thuế mới ở Canada?
Tối đa 420 đô la cho mỗi người hoặc 840 đô la cho các gia đình có hai nguồn thu nhập hàng năm, tùy thuộc vào thu nhập của bạn.
Điều này có ảnh hưởng đến khoản tín dụng thuế của tôi không?
Hầu hết các khoản tín dụng thuế không hoàn lại sẽ tiếp tục tuân theo mức thuế thấp nhất, vì vậy không có thay đổi lớn nào được mong đợi.
Việc giảm thuế có phải là vĩnh viễn không?
Chính phủ đã cam kết mức thuế suất 14% cho năm 2026 và sau đó, nhưng các ngân sác//h trong tương lai có thể điều chỉnh chính sách thuế.
Nguồn tin: immigrationnewscanada.ca
© Bản tiếng Việt của thecanada.life
