Theo chuyên gia tài chính Christopher Liew (CFP®, CFA), mỗi năm có hàng tỷ đô la tiền trợ cấp và tín dụng thuế tại Canada không được yêu cầu nhận. Một nghiên cứu năm 2025 của Cơ quan Thống kê Canada cho thấy chỉ riêng Khoản trợ cấp Công nhân Canada (CWB) đã bị bỏ lỡ khoảng 212 triệu đô la trong một năm.

Dưới đây là 5 khoản thuế quan trọng bạn có thể áp dụng để tăng số tiền hoàn thuế trong kỳ quyết toán năm 2025.

1. Tín dụng thuế chi phí y tế (Medical Expense Tax Credit)

Nếu bạn phải tự chi trả cho các dịch vụ y tế trong năm 2025, hãy kiểm tra danh mục được CRA chấp thuận. Danh sách này rất rộng, bao gồm cả kính mát có độ, dịch vụ sức khỏe tâm thần, chi phí đi lại để chữa bệnh (trên 40km), và thực phẩm không chứa gluten cho người bệnh celiac.

Mức yêu cầu: Bạn có thể yêu cầu các chi phí vượt quá 3% thu nhập thuần hoặc mức 2.834 USD (tùy theo mức nào thấp hơn).

Mẹo nhỏ: Bạn có thể cộng dồn chi phí của bất kỳ giai đoạn 12 tháng nào kết thúc trong năm 2025. Thông thường, người vợ/chồng có thu nhập thấp hơn nên đứng tên yêu cầu khoản này để dễ dàng vượt qua ngưỡng tối thiểu.

2. Tín dụng thuế cho người khuyết tật (DTC)

Đây là khoản thuế có giá trị cao nhưng thường bị bỏ qua. Cho năm thuế 2025, DTC có trị giá lên tới 10.138 CAD, cộng thêm khoản bổ sung tối đa 5.914 CAD cho trẻ em dưới 18 tuổi.

Đối tượng: Không chỉ các khuyết tật vật lý, những người mắc ADHD, tiểu đường hoặc các tình trạng sức khỏe tâm thần ảnh hưởng đến sinh hoạt hàng ngày đều có thể đủ điều kiện.

Điểm mới: Những người trong độ tuổi lao động được phê duyệt DTC có thể nhận thêm Trợ cấp Khuyết tật Canada, trị giá lên đến 200 CAD/tháng (2.400 CAD/năm), tính truy lĩnh từ tháng 7/2025.

Truy lĩnh: Bạn có thể yêu cầu hoàn thuế ngược lại tối đa 10 năm nếu được phê duyệt.

3. Trợ cấp Công nhân Canada (CWB)

Đây là khoản tín dụng thuế có thể hoàn lại hoàn toàn, giúp tăng số tiền bạn nhận về ngay cả khi bạn không nợ thuế.

Mức hưởng (2025): Cá nhân độc thân nhận tối đa 1.633 CAD, hộ gia đình nhận tối đa 2.813 CAD. Ngoài ra còn có khoản bổ sung cho người khuyết tật lên đến 843 CAD.

Cách thức: Điền vào Schedule 6 khi khai thuế. Dù thu nhập của bạn rất thấp, việc khai thuế vẫn cực kỳ quan trọng để không bỏ lỡ khoản tiền này.

4. Khoản thuế cho người mua nhà và Khả năng tiếp cận nhà ở

Có hai khoản tín dụng liên quan đến nhà ở mà bạn cần lưu ý:

Home Buyers’ Amount: Nếu bạn mua ngôi nhà đầu tiên (hoặc không sở hữu nhà trong 4 năm qua) vào năm 2025, bạn có thể khai mức 10.000 CAD, tương đương tiết kiệm được 1.500 CAD tiền thuế.

Home Accessibility Tax Credit: Hỗ trợ tới 20.000 CAD chi phí cải tạo nhà cho người cao niên (trên 65 tuổi) hoặc người có DTC để giúp việc sinh hoạt thuận tiện hơn. Mức tín dụng tối đa là 2.900 CAD. Bạn có thể kết hợp yêu cầu cả khoản này và chi phí y tế trên cùng một hóa đơn cải tạo.

5. Tín dụng thuế bổ sung mới (New Top-up Tax Credit)

Đây là khoản mục hoàn toàn mới cho năm thuế 2025 (Dòng 34990 trên tờ khai).

Bối cảnh: Khi chính phủ giảm mức thuế suất thấp nhất từ 15% xuống 14,5%, giá trị của các khoản tín dụng thuế không hoàn lại cũng bị giảm theo.

Giải pháp: Khoản "Top-up" này được tạo ra để duy trì tỷ lệ 15% cho các khoản tín dụng không hoàn lại đối với các khoản tiền trên 57.375 CAD. Nếu bạn sử dụng phần mềm khai thuế, hãy đảm bảo chương trình đã cập nhật dòng này. Khoản này sẽ được duy trì đến năm 2030.

Lời khuyên cuối cùng: Hãy dành thêm 30 phút để rà soát trước khi gửi tờ khai. Nếu bạn phát hiện mình đã bỏ lỡ các khoản này trong quá khứ, bạn vẫn có thể điều chỉnh lại hồ sơ thuế trong vòng 10 năm trở lại đây.