Tại Canada, tài sản trung bình trên mỗi người trưởng thành đã tăng gần 10% vào năm 2024
Thế giới đang ngày càng giàu có hơn, với số lượng người có từ 1 triệu USD trở lên tiếp tục tăng lên, theo một báo cáo gần đây từ công ty dịch vụ tài chính Thụy Sĩ UBS Group AG.
Báo cáo cho biết, tại Canada, tài sản trung bình trên mỗi người trưởng thành đã tăng gần 10% theo đồng tiền địa phương vào năm 2024.
Josh Sheluk, nhà quản lý danh mục đầu tư tại Verecan Capital Management, cho biết việc tăng giá bất động sản và thị trường chứng khoán mạnh mẽ vào năm ngoái là những yếu tố góp phần vào điều này.
Sheluk nói: “Tôi nghĩ rằng chừng nào nền kinh tế toàn cầu còn tăng trưởng, bạn sẽ thấy những tác động lan tỏa đến Canada và, thành thật mà nói, đến hầu hết các khu vực trên thế giới. Tôi nghĩ chúng ta đang ở vị trí tốt ở Canada để hưởng lợi.”
Tài sản toàn cầu đã tăng 4,6% từ năm 2023 đến năm 2024, sau mức tăng 4,2% được báo cáo vào năm 2023.
Trên thực tế, UBS cho biết tổng tài sản đã tăng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 3,4% kể từ năm 2000.
Báo cáo của UBS cho thấy, Canada chiếm 2,5% tổng tài sản cá nhân toàn cầu vào năm 2024, đứng sau Pháp (3,3%), Ấn Độ (3,4%), Đức và Vương quốc Anh (3,8%), Nhật Bản (4,5%), Trung Quốc (20%) và Hoa Kỳ (35%).
Quốc gia này cũng xếp thứ 9 trong số các quốc gia hàng đầu về tài sản trung vị ở mức 151.910 USD/người trưởng thành, và đứng thứ 11 về tài sản trung bình ở mức 365.953 USD/người trưởng thành. Các số liệu này có sự khác biệt lớn hơn đối với Hoa Kỳ, nước này xếp thứ 15 về tài sản trung vị ở mức 124.041 USD/người trưởng thành, nhưng lại đứng thứ hai về tài sản trung bình ở mức 620.654 USD/người trưởng thành.
Số lượng những người sở hữu tài sản cũng đang tăng lên.
Thế giới đã có thêm hơn 680.000 triệu phú USD mới vào năm 2024 (tăng 1,2%) và UBS dự đoán sẽ có thêm hơn 5 triệu người nữa gia nhập hàng ngũ này vào năm 2029. Canada chiếm một phần đáng kể trong số đó, với 117.000 triệu phú USD mới vào năm ngoái (tăng 5,4%), nâng tổng số lên khoảng 2,1 triệu triệu phú USD.
Tuy nhiên, việc sở hữu 1 triệu USD tài sản có thể đầu tư không còn là biểu tượng của sự siêu giàu có nữa.
Sheluk nói: “Chúng ta có thể cần định nghĩa lại ngưỡng nào được coi là giàu có. Tôi nghĩ có nhiều người ở Canada có tài sản ròng 1 triệu USD nhưng không cảm thấy mình giàu có lắm.”
Trên thực tế, báo cáo của UBS lưu ý rằng số lượng “triệu phú hàng ngày” (với tài sản từ 1 triệu USD đến 5 triệu USD) đã tăng hơn gấp bốn lần trên toàn cầu kể từ năm 2000, lên khoảng 52 triệu người vào năm 2024. Các nhà nghiên cứu nhấn mạnh sự tăng trưởng đáng kể về giá trị bất động sản đã thúc đẩy sự tăng trưởng này.
Ngược lại, số lượng tỷ phú trên thế giới chỉ tăng nhẹ lên 2.891 người, với phần lớn sở hữu khối tài sản từ 1 tỷ USD đến 49 tỷ USD.
Chuyển giao tài sản và sự phân bố thế hệ
Sự chuyển giao tài sản lớn trong 20-25 năm tới cũng được dự kiến sẽ tạo ra những thay đổi trong động lực tài sản. Hơn 83 nghìn tỷ USD dự kiến sẽ được chuyển giao, với 9 nghìn tỷ USD chuyển ngang, giữa vợ chồng, và 74 nghìn tỷ USD chuyển giao giữa các thế hệ.
Sự phân bố tài sản hiện tại đang tập trung cao độ ở thế hệ bùng nổ dân số (sinh từ năm 1946 đến 1964), những người đã nắm giữ hơn 83 nghìn tỷ USD tài sản ròng vào năm 2024, gần gấp đôi so với thế hệ X (sinh từ năm 1965 đến 1980) và gấp năm lần so với thế hệ millennials (những người sinh sau năm 1981).
Thế hệ Millennials có tỷ lệ tài sản cao nhất trong các hàng hóa lâu bền (các mặt hàng như ô tô hoặc thiết bị gia dụng có tuổi thọ tương đối dài sau khi mua) và bất động sản, và đầu tư nhiều hơn vào các doanh nghiệp tư nhân. Họ có tỷ lệ đầu tư vào thị trường tài chính thấp nhất.
Sheluk nói rằng sự phân bố này khá giống với những gì ông thấy ở các khách hàng Canada của mình, lưu ý rằng những người Canada trẻ tuổi đang ở giai đoạn cuộc đời mà họ dành nhiều thu nhập hơn để mua ngôi nhà đầu tiên hoặc một chiếc ô tô.
Ông nói: “Dân số thế hệ bùng nổ dân số thực sự là người hưởng lợi chính từ các hiệu ứng tích lũy của tài sản kể từ Thế chiến thứ hai. Nhưng bạn cũng thấy các thế hệ tiếp theo cũng đang liên tục chứng kiến sự tăng trưởng tài sản của họ, và tôi mong đợi điều đó sẽ tiếp tục theo thời gian.”
Xu hướng tăng trưởng tài sản theo khu vực
Không giống như năm 2023, khi báo cáo thường niên của UBS cho thấy châu Âu, Trung Đông và châu Phi dẫn đầu về tăng trưởng tài sản, vào năm 2024, Bắc Mỹ chiếm phần lớn sự tăng trưởng tài sản toàn cầu (ở mức 11%). Điều này được củng cố bởi đồng đô la Mỹ ổn định và thị trường tài chính lành mạnh. Tại Hoa Kỳ, tài sản trung bình trên mỗi người trưởng thành đã tăng khoảng 3%.
Tuy nhiên, Sheluk cho biết các khu vực đã tăng tài sản nhanh nhất trong năm năm qua (chẳng hạn như châu Mỹ) có thể không hoạt động tốt nhất trong năm, 10 hoặc thậm chí 25 năm tới.
Sheluk nói: “Thị trường chứng khoán Mỹ đã hoạt động tốt nhất trong suốt 15 năm qua, nhưng đó là một kiểu bất thường khi một điều gì đó kéo dài như vậy mà không có một chút thay đổi nào.”
Trong sáu tháng đầu năm 2025, S&P 500 đã bị ảnh hưởng bởi những thay đổi trong chính sách chính phủ, sự không chắc chắn về thương mại và nỗi sợ suy thoái. Tuy nhiên, sau một đợt giảm mạnh vào tháng 4 do chiến tranh thuế quan gây ra, chỉ số này đã tăng trở lại, dao động gần mức đạt được vào đầu năm.
Financial Post
