Từ các báo cáo về những kẻ mạo danh nhân viên ngân hàng đến tận nhà nạn nhân để “kiểm tra” thẻ ngân hàng, cho đến những kẻ lừa đảo giả làm cháu gọi điện thoại, dường như những kẻ lừa đảo trở nên táo tợn hơn vào mùa thu.
Cơ quan quản lý tài chính chính của Canada, Ủy ban Chứng khoán Ontario (OSC), đã ban hành một danh sách các hình thức lừa đảo đầu tư phổ biến nhất trong thời đại kỹ thuật số mà nhà đầu tư cần cảnh giác trong mùa này.
Các Hình Thức Lừa Đảo Đầu Tư Phổ Biến
1. Lừa Đảo Tình Cảm (Romance Scams)
Lừa đảo tình cảm bắt đầu bằng những cuộc trò chuyện xã giao qua mạng xã hội hoặc nền tảng hẹn hò trực tuyến. Khi kẻ lừa đảo có lời lẽ ngọt ngào đã giành được lòng tin của nạn nhân, chúng có thể tuyên bố có một mẹo đầu tư tuyệt vời, nhưng hóa ra đó là một vụ lừa đảo.
OSC cảnh báo rằng nếu bạn gặp ai đó trực tuyến nhưng chưa gặp mặt trực tiếp, và họ yêu cầu bạn gửi tiền, đó có thể là một vụ lừa đảo.
2. Lừa Đảo Tiền Mã Hóa (Crypto Scams)
Thời đại kỹ thuật số đã mở ra cánh cửa cho các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số có thể được trao đổi nhanh chóng giữa người dùng.
Các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa đang gia tăng khi các loại tiền kỹ thuật số ngày càng phổ biến. Trong một số trường hợp, nạn nhân chuyển tiền được yêu cầu cung cấp thêm tiền trước khi có thể rút khoản đầu tư của mình.
3. Lừa Đảo Đồng Thuận (Affinity Fraud)
Lừa đảo đồng thuận xảy ra khi ai đó nhắm mục tiêu vào một nhóm xã hội hoặc nơi làm việc chung.
Ban đầu, những kẻ lừa đảo cố gắng hòa nhập cho đến một ngày chúng đột nhiên đưa ra một cơ hội đầu tư.
Lừa đảo đồng thuận thường là các mô hình Ponzi hoặc đa cấp, với lời hứa về lợi nhuận cao nếu một nhóm người được chọn đầu tư cùng nhau.
Các nhà đầu tư ban đầu có thể nhận được lợi nhuận, nhưng tất cả lợi nhuận đều phụ thuộc vào nguồn cung liên tục của các nhà đầu tư mới với tiền mới. Cuối cùng, khi không còn nhà đầu tư mới, những nhà đầu tư còn lại sẽ mất tiền.
4. Lừa Đảo "Bơm và Xả" (Pump and Dump Scams)
Những kẻ lừa đảo gây áp lực cao làm việc thông qua danh sách các nhà đầu tư tiềm năng, thường là qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin, hứa hẹn lợi nhuận cao cho những người mua ngay lập tức.
Khi nhiều nhà đầu tư mua cổ phiếu, giá trị cổ phiếu tăng mạnh. Cuối cùng, kẻ lừa đảo bán cổ phiếu của chúng và giá trị cổ phiếu giảm mạnh xuống dưới giá ban đầu.
Những kẻ lừa đảo "bơm và xả" có thể tuyên bố liên kết với các công ty hợp pháp và bắt đầu quảng bá cổ phiếu từ các công ty nổi tiếng. Cuối cùng, chúng thường chuyển sang các công ty nhỏ hơn và rủi ro hơn.
5.Lừa Đảo "Phòng Giao Dịch Ma" (Boiler Room Scam)
Các hoạt động "phòng giao dịch ma" thường tiếp cận nạn nhân dưới dạng nền tảng giao dịch hợp pháp với các trang web và thông tin liên hệ trông chuyên nghiệp.
Chúng thường được điều hành bởi một nhóm những kẻ lừa đảo gây áp lực cao, những kẻ này luôn sẵn sàng đóng cửa và biến mất không dấu vết trước khi các nhà đầu tư nhận ra mình đã bị lừa.
6. Lừa Đảo Giọng Nói Trí Tuệ Nhân Tạo (AI Voice Scams)
AI đang chiếm lĩnh hầu hết các khía cạnh của cuộc sống, và lừa đảo đầu tư cũng không ngoại lệ. Phần mềm AI mới nhất có thể bắt chước giọng nói hoặc hình ảnh của bất kỳ ai và được bán rộng rãi cho công chúng.
Cái gọi là ‘deep fakes’ có thể giả mạo giọng nói hoặc ngoại hình của một người nổi tiếng hoặc một người thân để yêu cầu tiền cho các khoản đầu tư giả mạo.
6.Lừa Đảo Chứng Khoán Miễn Trừ (Exempt Securities Scam)
Chứng khoán miễn trừ không yêu cầu bản cáo bạch hoặc nộp hồ sơ với các cơ quan quản lý chứng khoán, nhưng chúng bị giới hạn cho các nhà đầu tư được công nhận (accredited investors) hoặc một số điều kiện khác.
Bản thân chúng không phải là lừa đảo, nhưng một số kẻ lừa đảo chào mời các khoản đầu tư gian lận dưới dạng “miễn trừ”.
OSC cảnh báo các nhà đầu tư hãy nghi ngờ các cuộc gọi hoặc email không được yêu cầu về một “mẹo nóng” về một doanh nghiệp đầy hứa hẹn sắp ra công chúng. Nạn nhân thường được cho biết rằng khoản đầu tư này chỉ dành cho những người rất giàu có và bị thúc giục ký các tài liệu khai sai thu nhập hoặc tài sản ròng của họ.
BNNBloomberg.ca
