Một liên minh chống gian lận mới nhằm mục đích chia sẻ dữ liệu và cải thiện công tác phòng ngừa lừa đảo

Người dân Canada đang mất hàng trăm triệu đô la vì gian lận mỗi năm, với mức thiệt hại được báo cáo tăng 40% chỉ trong một năm.

Theo Trung tâm Chống Gian lận Canada (CAFC), vào năm 2022, người dân Canada đã mất hơn 530 triệu đô la vì lừa đảo. Tuy nhiên, các chuyên gia tin rằng con số thực tế cao hơn nhiều, vì chỉ một phần nhỏ các vụ gian lận được báo cáo. Hiệp hội Ngân hàng Canada (CBA) ước tính rằng tác động kinh tế hàng năm của gian lận có thể lên tới 11 tỷ đô la, tương đương 0,53% GDP của cả nước.

Để giải quyết vấn đề ngày càng gia tăng này, CBA đã tổ chức một cuộc họp bàn tròn gồm 71 nhà lãnh đạo từ nhiều lĩnh vực khác nhau vào tháng 7, kết thúc bằng việc thành lập một liên minh chống gian lận mới. Nhóm này bao gồm các tổ chức khu vực công và tư nhân, các cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức tài chính, tất cả đều có mục tiêu chia sẻ nguồn lực và dữ liệu để ngăn chặn gian lận tốt hơn.

Nathalie Bergeron, người phát ngôn của CBA, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của sự hợp tác giữa các ngân hàng và các công ty viễn thông, những bên thường hoạt động riêng lẻ trong việc chống gian lận.

“[Mục tiêu là để các công ty] chia sẻ công nghệ và dữ liệu để chúng tôi có thể phối hợp tốt hơn các nỗ lực của mình”, Bergeron nói với Financial Post.

Một lĩnh vực trọng tâm của liên minh là mở rộng các phương pháp phòng ngừa gian lận thành công trên nhiều lĩnh vực khác nhau. Vì phần lớn gian lận bắt nguồn từ các nền tảng kỹ thuật số, nhóm cũng đang xem xét các chiến lược để giải quyết các quảng cáo trực tuyến gian lận và các trò lừa đảo khác nhắm vào người dùng internet.

Trong khi các tổ chức tài chính đang chi hàng tỷ đô la cho an ninh mạng, bao gồm tổng cộng 120 tỷ đô la của các ngân hàng, các loại gian lận mới vẫn tiếp tục xuất hiện. Những kẻ gian lận hiện đang nhắm mục tiêu vào nhiều người Canada hơn, với sự thay đổi đáng chú ý vào năm 2022.

Trong khi người cao tuổi từng là mục tiêu chính, thì các báo cáo từ những cá nhân trong độ tuổi từ 20 đến 49 hiện nay lại nhiều hơn những người trong nhóm tuổi lớn hơn. Báo cáo thường niên của CAFC lưu ý rằng những kẻ lừa đảo đang phát triển các phương pháp tinh vi hơn để nhắm vào những cá nhân trẻ tuổi, am hiểu internet.

Vai trò của giáo dục trong việc phòng ngừa gian lận là một ưu tiên khác của liên minh mới. CAFC đang tìm cách khuếch đại các thông điệp nâng cao nhận thức và cung cấp thông tin tốt hơn cho người dân Canada về các rủi ro của gian lận.

"Các hoạt động gian lận đang phát triển khả năng nhắm vào tất cả người dùng internet bằng các hình thức gian lận sáng tạo," báo cáo của CAFC nêu rõ. "Vì nhóm nhân khẩu học trẻ tuổi có nhiều khả năng tham gia trực tuyến nhất… nên họ trở thành mục tiêu chính của các hoạt động gian lận trên internet."

Một số ngân hàng đã thực hiện các bước để giải quyết vấn đề này. Ví dụ, Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã ban hành cảnh báo về các vụ lừa đảo đang diễn ra, chẳng hạn như "trò lừa đảo lấy thẻ," nhắm vào người cao tuổi. Những kẻ lừa đảo đóng giả nhân viên ngân hàng và hướng dẫn nạn nhân giao nộp thẻ ngân hàng của họ, tuyên bố rằng đã phát hiện ra hoạt động gian lận. Sau đó, những kẻ lừa đảo sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch mua trái phép.

Một vụ lừa đảo gần đây khác nhắm vào các khách hàng thương mại, với những kẻ lừa đảo giao séc giả đến các chi nhánh của RBC. Sau đó, những kẻ lừa đảo thuyết phục khách hàng chuyển khoản chênh lệch giữa giao dịch hợp pháp và séc giả. Khi séc sau đó bị phát hiện là giả, nạn nhân đã mất số tiền họ đã chuyển.

Bergeron hy vọng rằng liên minh chống gian lận mới sẽ giúp giải quyết những vấn đề này bằng cách tăng cường báo cáo và chia sẻ nhiều dữ liệu hơn.

"Thông điệp chính là chúng tôi muốn bảo vệ người dân Canada tốt hơn", bà nói. "Để làm được điều đó, chúng tôi cần tăng cường báo cáo để có thể phát hiện ra các mô hình tốt hơn".

© 2024 Canadian Mortgage Professional.

Bản tiếng Việt của The Canada Life