Làn sóng đưa Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump trở lại nắm quyền đã khiến thị trường tài chính toàn cầu chuẩn bị cho hầu hết mọi thứ.

Các lĩnh vực cụ thể đã phản ứng nhưng hậu quả lâu dài từ sự thay đổi chính trị trong động cơ kinh tế thế giới vẫn chưa thấy. Bất chấp mọi lời bàn tán về thị trường và nền kinh tế trong suốt chiến dịch tranh cử của Hoa Kỳ, không có dữ liệu cụ thể nào cho thấy bất kỳ chính quyền nào từng có tác động sâu sắc đến cả hai.

Tuy nhiên, điều chắc chắn duy nhất từ chính quyền sắp tới là sự không chắc chắn, và đó là lý do tại sao các nhà đầu tư hưu trí Canada nên đảm bảo danh mục đầu tư được đa dạng hóa rộng rãi để tiếp tục tăng trưởng bất kể điều gì xảy ra.

Các sự kiện toàn cầu làm thay đổi thị trường đã có tác động lớn đến người Canada đầu tư thông qua các kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký (RRSP), tài khoản tiết kiệm miễn thuế (TFSA), các kế hoạch lương hưu của công ty và thậm chí cả Kế hoạch Lương hưu Canada (CPP), vốn đã tăng cổ phần trong các khoản đầu tư nước ngoài.

Bị kẹt giữa một tảng đá và một ngân hàng

Với vận may của chúng ta đã gắn chặt với những vùng đất xa xôi của thế giới, việc từ chối tham gia vào thị trường tài chính toàn cầu là điều không thể đối với phần lớn người Canada, những người cần tiền tiết kiệm của mình tăng lên để đạt được mục tiêu nghỉ hưu.

Việc rút lui về một rổ cổ phiếu Canada quen thuộc cũng không phải là một lựa chọn. Cổ phiếu niêm yết công khai của Canada chỉ chiếm chưa đến ba phần trăm cổ phiếu toàn cầu. Hai phần ba trong số đó gắn trực tiếp với các lĩnh vực tài chính và tài nguyên thiên nhiên, tạo ra rủi ro tập trung nếu hai lĩnh vực này suy yếu.

Giảm phí FOREX bằng cách giao dịch đồng bạc xanh

Xây dựng danh mục đầu tư toàn cầu hiệu quả cần thời gian và tiền bạc, nhưng không phải tiền Canada.

Đồng đô la Mỹ vẫn thống trị thế giới và là tấm vé tốt nhất đến với những công ty tốt nhất ở những khu vực triển vọng nhất trên thế giới. Tất cả các nền tảng đầu tư lớn tại Canada đều cung cấp tài khoản giao dịch bằng đô la Mỹ, thậm chí được phép trong RRSP và TFSA.

Thương mại quốc tế liên quan đến hàng tỷ đô la phí trao đổi ngoại tệ, cuối cùng sẽ chảy xuống nhà đầu tư. Ví dụ, mức tăng giá trên bất kỳ quỹ tương hỗ cổ phiếu toàn cầu hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) nào được bán trên thị trường Canada thường cao hơn gần nửa phần trăm mỗi năm đối với phiên bản được phòng ngừa bằng đô la Canada. Các khoản phí tiềm ẩn được duy trì đầu tư theo thời gian thực sự có thể tăng lên.

Với đồng đô la Canada đang trong tình trạng ảm đạm hiện nay, thời điểm để xây dựng quỹ chiến tranh bằng đô la Mỹ ngay bây giờ là không tốt. Đó là lý do tại sao tốt hơn là nên thực hiện theo thời gian.

Phần danh mục đầu tư nên được chỉ định cho các khoản đầu tư nước ngoài phụ thuộc vào từng nhà đầu tư. Một cố vấn có trình độ có thể giúp ích nhưng có ba cách để tiếp cận toàn cầu tốt nhất.

1. Quỹ tương hỗ toàn cầu và quốc tế

Hầu hết các nhà cung cấp quỹ tương hỗ của Canada đều cung cấp nhiều loại quỹ toàn cầu bao gồm quỹ toàn cầu rộng (tất cả các quốc gia), quỹ quốc tế (tất cả các quốc gia trừ Canada và Hoa Kỳ) hoặc quỹ tập trung vào các quốc gia, khu vực hoặc lĩnh vực toàn cầu cụ thể như công nghệ.

Nhiều quỹ cổ phần nước ngoài được quản lý tích cực bởi các nhóm đầu tư có năng lực nghiên cứu sâu rộng và kinh nghiệm trong lĩnh vực trọng tâm. Một số quỹ được quản lý phụ bởi các công ty có trụ sở tại khu vực địa lý cụ thể.

Phí hàng năm cho phạm vi tiếp cận và chuyên môn đó có thể chiếm từ hai phần trăm đến ba phần trăm tổng số tiền đầu tư, cuối cùng được rút ra từ tổng lợi nhuận.

Hiệu suất của quỹ tương hỗ liên quan đến các chuẩn của họ thay đổi tùy thuộc vào mức độ khéo léo quản lý.

2. Quỹ giao dịch trao đổi toàn cầu (ETF)

ETF thường có phạm vi hoạt động tương tự như quỹ tương hỗ về mặt khu vực địa lý và lĩnh vực toàn cầu. Điểm khác biệt lớn là chúng được quản lý thụ động. Điều đó có nghĩa là các khoản nắm giữ được mua và bán theo một công thức được thiết lập sẵn như trọng số thị trường trong chỉ số cơ sở.

ETF không hiệu quả bằng các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực trong việc điều chỉnh theo những thay đổi hoặc sắc thái liên quan đến các thị trường nước ngoài cụ thể.

Mặt tích cực là phí của các ETF nước ngoài không được phòng ngừa rủi ro thường thấp hơn nhiều so với quỹ tương hỗ; thường dưới 0,05 phần trăm trên số tiền đầu tư hàng năm.

ETF theo trọng số thị trường theo dõi một chỉ số cũng minh bạch hơn. Các khoản nắm giữ và thay đổi mô phỏng chỉ số cơ sở trong khi các nhà quản lý quỹ tương hỗ chỉ được yêu cầu cung cấp thông tin ít ỏi về những gì và số lượng mà quỹ nắm giữ.

3. Cổ phiếu niêm yết tại Hoa Kỳ

Tất cả các nền tảng đầu tư lớn tại Canada đều cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào thị trường cổ phiếu toàn cầu thông qua các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Hoa Kỳ như S&P 500 Index, Dow Jones Industrial Average và Nasdaq Composite.

Cổ phiếu Hoa Kỳ cũng đủ điều kiện là cổ phiếu toàn cầu vì khoảng 50 phần trăm tất cả các công ty đại chúng trên thế giới được niêm yết tại Hoa Kỳ. Nhiều công ty tạo ra doanh thu và tăng trưởng thu nhập trên toàn thế giới. Điều đó không chỉ giúp các nhà đầu tư vào cổ phiếu Hoa Kỳ có phạm vi tiếp cận toàn cầu mà còn đặt gánh nặng lên công ty để phòng ngừa tất cả các loại tiền tệ nước ngoài khác.

©2024 BNNBloomberg.ca

Bản tiếng Việt của The Canada Life