Nhiều người đang thiếu một biện pháp bảo vệ tài chính quan trọng, nghiên cứu cho thấy

Hơn một nửa người Canada không có kế hoạch tài sản mặc dù đất nước đang trải qua đợt chuyển giao tài sản liên thế hệ trị giá 1 nghìn tỷ đô la trong lịch sử, theo một nghiên cứu thường niên của IG Wealth Management. Nghiên cứu này nhấn mạnh một xu hướng đáng lo ngại về việc người Canada không chuẩn bị cho tương lai tài chính của họ.

Một kế hoạch tài sản, thường bao gồm di chúc, chỉ định người thụ hưởng, bảo hiểm nhân thọ, chỉ thị chăm sóc sức khỏe và giấy ủy quyền, là rất quan trọng để đảm bảo tài sản được phân phối theo ý muốn của một người và một cách hiệu quả về thuế. Christine Van Cauwenberghe, trưởng bộ phận lập kế hoạch tài chính tại IG Wealth Management, nhấn mạnh tầm quan trọng của các kế hoạch như vậy đối với tất cả người Canada, bất kể giá trị tài sản ròng của họ, đặc biệt là trong giai đoạn chuyển giao tài sản đáng kể này.

Nghiên cứu, được thực hiện với sự hợp tác của Pollara Strategic Insights, tiết lộ rằng nhiều người Canada không quen thuộc với các khía cạnh chính của việc lập kế hoạch tài sản. Khoảng một nửa số người được khảo sát thừa nhận không am hiểu về các vấn đề thuế (55%), lợi ích của bảo hiểm nhân thọ (47%), hoặc hậu quả của việc không có di chúc (47%) hoặc giấy ủy quyền (44%).

Những lý do chính được đưa ra cho việc không có kế hoạch tài sản bao gồm việc cho rằng không có đủ tài sản cá nhân (29%), cảm thấy quá trẻ để cần một kế hoạch (14%), và chi phí liên quan đến việc tạo ra một kế hoạch (13%).

Ngoài việc phân phối tài sản, nghiên cứu cũng nhấn mạnh một khoảng cách đáng kể trong việc chuẩn bị cho sự suy giảm nhận thức. Chỉ 40% người Canada có các tài liệu pháp lý để bảo vệ tương lai tài chính của họ trong trường hợp được chẩn đoán suy giảm nhận thức. Hơn nữa, chỉ 37% đã lập kế hoạch cho tài sản của họ, và chỉ 39% đã chỉ định ai sẽ quản lý tài chính của họ nếu họ bị suy giảm nhận thức.

Van Cauwenberghe tuyên bố: "Các tình trạng như bệnh Alzheimer và các dạng sa sút trí tuệ khác có thể ảnh hưởng đến bất kỳ ai vào bất kỳ thời điểm nào, và nhiều người đánh giá thấp chi phí liên quan của chúng," nhấn mạnh sự cần thiết của các kế hoạch tài sản toàn diện tính đến những khả năng như vậy.

© 2025 Canadian Mortgage Professional.

Bản tiếng Việt của The Canada Life