Ba năm sau khi cơn sốt AI do ChatGPT khởi xướng càn quét thị trường và đẩy giá cổ phiếu công nghệ tăng vọt, một số nhà đầu tư đang xem xét liệu họ có còn có thể tham gia vào đợt tăng giá này hay không.
Alim Dhanji, một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận tại Assante Financial Management, không còn xa lạ với những nhà đầu tư trẻ tuổi hỏi về cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu AI — và mức độ đầu tư phù hợp là bao nhiêu.
“Vấn đề này hầu như xuất hiện trong mọi cuộc họp với khách hàng,” ông nói.
Ngành công nghệ gần đây đã chứng kiến sự biến động đáng kể, khi có nhiều đồn đoán về việc liệu có bong bóng AI đang hình thành sau một đợt tăng giá mạnh hay không. Đối với các nhà đầu tư trẻ tuổi đang tìm kiếm cơ hội tham gia, các chuyên gia cho rằng với chiến lược đúng đắn, hoàn toàn có thể tham gia mà không cần phải mạo hiểm tất cả.
Dhanji cho biết ông thường bắt đầu từ những điều cơ bản — đánh giá hồ sơ rủi ro và mục tiêu tài chính của khách hàng.
“Không phải ai cũng có thể chịu đựng được rủi ro của các công ty AI vì chúng biến động mạnh hơn,” Dhanji nói.
Đầu tư vào trí tuệ nhân tạo (AI) không còn nhất thiết phải là sở hữu cổ phiếu của các công ty công nghệ lớn. Nvidia, Meta Platforms và AMD, cùng nhiều công ty khác, được xem là đại diện cho lĩnh vực AI trong những năm gần đây, nhưng chúng không phải là lựa chọn duy nhất. Các công ty trên mọi lĩnh vực hiện đã đặt cược những khoản tiền khổng lồ vào AI và những lời hứa về năng suất mà nó mang lại.
Nếu mục tiêu của khách hàng là dài hạn, chẳng hạn như tiết kiệm cho hưu trí, thì việc có một số cổ phiếu AI trong danh mục đầu tư có thể bổ sung cho các loại tài sản khác, ông Dhanji cho biết.
Sự biến động của cổ phiếu AI khiến chúng không phù hợp với các mục tiêu tài chính ngắn hạn. Ví dụ, nếu bạn đang tiết kiệm tiền để bắt đầu kinh doanh hoặc mua nhà, tốt hơn hết là nên loại bỏ cổ phiếu AI khỏi danh mục đầu tư.
Một rủi ro khác, ông nói, là công nghệ đang phát triển quá nhanh đến nỗi những gì bạn sở hữu hôm nay có thể trở nên lỗi thời trong vòng một năm nữa.
“Bạn phải cẩn thận về những gì bạn đang đầu tư,” ông Dhanji nói.
Hầu hết các nhà đầu tư mà Ryan Lee tiếp xúc đều nhận thức được sự biến động, nhưng họ vẫn muốn đầu tư vào lĩnh vực này.
Lee, một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và là người sáng lập Twain Financial, cho biết việc chọn lựa cổ phiếu AI riêng lẻ để đầu tư có thể là một bước đi “quá rủi ro”.
Ông cũng nói rằng điều quan trọng là phải xem xét những cổ phiếu AI đó phù hợp như thế nào với chiến lược đầu tư dài hạn của bạn.
Một số quỹ chỉ số trong danh mục đầu tư của bạn có thể đã có sự tiếp xúc với các công ty AI — chẳng hạn như quỹ giao dịch chứng khoán (ETF) theo dõi Nasdaq.
“Khi bạn nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng, bạn đã có sự tiếp xúc rồi,” ông nói.
Lee cho biết ngày nay rất khó để bỏ qua cổ phiếu AI.
“AI sẽ tồn tại trong tương lai… và sẽ có sự tăng trưởng,” Lee nói. “Nhưng chúng ta chỉ không biết khi nào sự tăng trưởng đó sẽ xảy ra hoặc liệu sự tăng trưởng đó có cao hơn các ngành khác hay không.”
Thay vì chọn cổ phiếu riêng lẻ, một số nhà đầu tư có thể tìm đến các quỹ ETF tập trung vào AI, nhưng Dhanji cảnh báo chống lại sự tập trung quá mức.
Nếu nhà đầu tư trẻ có tầm nhìn dài hạn, Dhanji khuyên nên phân bổ từ 10 đến 15% danh mục đầu tư vào lĩnh vực trí tuệ nhân tạo (AI).
Nhưng nếu nhà đầu tư thận trọng hơn, Dhanji đề xuất nên giới hạn tỷ trọng đầu tư vào AI ở mức 5% danh mục – hoặc không nên nắm giữ bất kỳ quỹ ETF hay cổ phiếu AI nào nếu số tiền đó sẽ cần thiết trong khoảng ba năm tới.
Bất kể mục tiêu tài chính và thời gian đầu tư là gì, Dhanji khuyên nên tránh xa những cái tên AI đang được nhắc đến nhiều trên mạng xã hội.
“Lời khuyên của tôi là hãy tránh xa những xu hướng thổi phồng,” Dhanji nói.
“Tôi muốn mọi người tập trung vào chính các công ty, đảm bảo rằng họ có bảng cân đối kế toán và dòng tiền mạnh.”
Dhanji cho biết đầu tư vào các công ty chất lượng với bảng cân đối kế toán mạnh sẽ giúp danh mục đầu tư của bạn vượt qua những biến động cực đoan của thị trường trong dài hạn, nếu bong bóng AI vỡ.
“Lời khuyên của tôi là hãy lập kế hoạch tài chính, nắm rõ dòng tiền của mình trông như thế nào, và thay vì đầu tư một khoản tiền lớn cùng một lúc và canh thời điểm thị trường, bạn có thể đầu tư bình quân vào thị trường theo thời gian,” ông nói.
The Canadian Press
